Разъяснение прокуратуры Автозаводского района г. Тольятти
Приказом Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765 утвержден перечень признаков осуществления операций по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента. Нормативный акт направлен на усиление защиты граждан от действий мошенников, использующих методы социальной инженерии, и обязывает кредитные организации с 1 сентября 2025 года осуществлять мониторинг транзакций на предмет выявления установленных индикаторов риска. Введение данных мер призвано минимизировать случаи хищения денежных средств через банкоматы и терминалы.
К подозрительным операциям отнесены попытки получения наличных в течение 24 часов после оформления кредита, перевода средств через Систему быстрых платежей или досрочного закрытия вклада на сумму свыше 200 тысяч рублей. Кроме того, индикаторами риска признаются нетипичные для клиента параметры запроса (время, место, сумма), наличие пяти и более отказов в проведении операции за день, а также зафиксированная операторами связи аномальная активность: резкий рост количества входящих звонков и сообщений в мессенджерах или по SMS за 6 часов до совершения транзакции.
В случае выявления кредитной организацией хотя бы одного из перечисленных признаков, в отношении счета клиента вводятся временные обеспечительные меры. Банк ограничивает возможность снятия наличных денежных средств, устанавливая лимит выдачи в размере не более 50 тысяч рублей в сутки. Указанное ограничение действует на протяжении 48 часов с момента запроса операции, что позволяет предотвратить хищение средств и дает возможность клиенту подтвердить легитимность своих действий или своевременно обратиться в правоохранительные органы.
